Почему биржи блокируют BTC и как избежать проблем с «грязными» монетами

[Mr.Dark]

В этой статье мы обсудим: Почему биржи блокируют BTC и как избежать проблем с «грязными» монетами

Биткоин никогда не был по-настоящему анонимным инструментом. Все транзакции в сети публичны и записываются в блокчейн — движение средств между адресами можно отследить. Раньше это требовало больше времени и усилий, а сейчас аналитические компании и AML-сервисы автоматизировали процесс.

Аналитические компании умеют отслеживать связи между адресами, биржами, сервисами, рынками даркнета и отдельными пользователями. Из-за этого возникают ситуации, когда биржа или обменник замораживают вывод денег, требуют объяснить происхождение монет или вовсе отказываются принимать депозит.

Почему биржи могут считать монеты рискованными​

Каждая транзакция в сети Биткоина имеет историю. Если криптоактивы проходили через адреса, связанные со взломами, мошенничеством, казино, даркнетом, санкционными сервисами или нелегальными обменниками, такие монеты могут получить высокий уровень риска во время AML-проверки.

Для оценки используются различные инструменты, например, методы анализа связей транзакций (taint-анализ) и кластерного анализа. Они позволяют определить, через какие адреса проходили средства, какие кошельки принадлежат одному лицу и есть ли связь с подозрительными сервисами.

Чаще всего повышенный риск получают:

• Монеты, купленные через P2P у неизвестных продавцов;
• Средства, прошедшие через казино и ставки на спорт;
• Криптовалюта после рынков даркнета;
• Активы, которые ранее проходили через попавшие под санкции сервисы;
• Средства после взломов, фишинга и мошеннических схем;
• Монеты, которые неоднократно переводились через сомнительные обменники.

Даже если пользователь не имеет отношения к противоправной деятельности, он может получить BTC с высоким AML-риском случайно — например, купив криптовалюту через P2P или приняв оплату от контрагента, монеты которого ранее участвовали в сомнительных схемах.

Что может сделать централизованный сервис​

Если система AML-анализа сочтет монеты подозрительными, биржа или другая централизованная площадка может временно заморозить депозит, запросить документы и объяснение происхождения средств, ограничить вывод криптовалюты, закрыть аккаунт или передать информацию регуляторам.

Ситуация осложняется тем, что требования к AML ужесточаются. Во многих странах уже действует или внедряется так называемое «правило передачи информации» — Travel Rule. Оно требует от криптосервисов обмениваться данными об отправителе и получателе перевода. По данным Notabene, 96% криптокомпаний уже соблюдают или планируют соблюдать требования Travel Rule.

Как снизить риск блокировки​

Полностью исключить риск нельзя, но можно снизить вероятность проблем. Лучше не хранить все средства на одном адресе. Для долгосрочного хранения, трейдинга, P2P-сделок и повседневных переводов стоит использовать отдельные кошельки. Кроме того, нужно осторожнее относиться к P2P-операциям и проверять контрагентов. Наибольший риск представляют сделки со случайными продавцами без истории и репутации.

Также не стоит напрямую отправлять средства с адресов, связанных с публичной деятельностью, бизнесом или соцсетями, на биржу или основной личный кошелек. Это упрощает отслеживание цепочки операций.

Некоторые пользователи также предпочитают заранее усложнять связь между адресами, чтобы снизить прозрачность операций для аналитических сервисов. Для этого используются сервисы смешивания транзакций.

Как миксеры помогают разорвать цифровой след

Чтобы снизить прозрачность своих операций и усложнить отслеживание транзакций, пользователи прибегают к сервисам микширования. Их задача — разрушить прямую связь между отправителем и получателем, сделав путь монет максимально запутанным.

Современные сервисы микширования биткоинов нередко предлагают пользователям на выбор два различных режима: классическое смешивание и продвинутый режим с повышенной анонимностью. Оба подхода решают задачу разрыва связи между отправителем и получателем, но делают это с разной степенью сложности. Рассмотрим оба сценария на условном примере — так могут быть устроены алгоритмы во многих популярных миксерах.

Как работают биткоин-миксеры: два сценария анонимизации

Базовый режим (классический миксер)
Работает по традиционной для таких сервисов модели. Пользователь отправляет свои биткоины на адрес, сгенерированный сервисом. Затем монеты проходят промежуточный этап анонимизации и направляются на криптовалютные биржи. Обратно клиент получает уже «чужие» BTC — не свои исходные, а монеты, которые ранее были внесены другими пользователями, использовавшими режим с повышенной анонимностью. Таким образом усложняется отслеживание цепочки транзакций.
В подобном режиме обычно доступен только один выходной адрес. Типичные лимиты на одну заявку — от 0,001 до 1 BTC, время обработки — до двух часов. Комиссия за услугу составляет порядка 1–1,5% от суммы плюс фиксированный сбор (например, 0,00035 BTC).

Режим «Полная анонимность»
Устроен заметно сложнее и ориентирован на максимальный разрыв связей между входящими и исходящими средствами. В этом сценарии монеты клиента не смешиваются напрямую с монетами других участников. Сначала BTC проходят через предварительный миксер, после чего разбиваются на случайные части и распределяются среди частных инвесторов на различных криптобиржах. Затем пользователь получает обратно другие монеты — уже с аккаунтов других инвесторов и с совершенно иных торговых площадок.
Связь между исходными и итоговыми транзакциями дополнительно маскируется за счет нескольких промежуточных транзакционных этапов. Такой режим часто предполагает два выходных адреса и увеличенные сроки обработки — до шести часов. Лимиты по сумме здесь выше: от 0,003 до 50 BTC. Комиссия также возрастает — 4–5% от суммы плюс фиксированный сбор (к примеру, 0,0007 BTC).

Полной анонимности не гарантирует ни один сервис

При использовании любых сервисов микширования важно понимать, что полной и абсолютной гарантии анонимности не дает ни один из них. Итоговая безопасность зависит и от поведения самого пользователя: того, как он хранит средства, использует ли повторно адреса, связывает ли анонимные кошельки с биржами, где проходил верификацию, и передает ли личные данные сторонним сервисам. Даже самый совершенный миксер не спасёт, если после анонимизации вы отправите монеты на тот же кошелёк, с которого пополняли биржу, или сольёте в одну транзакцию «чистые» и «грязные» входы.

Тем, кто действительно хочет снизить прозрачность своих операций и избежать проблем с блокировкой средств из-за «грязного» прошлого монет, стоит внимательно изучить доступные решения, обращая внимание не только на технологию смешивания, но и на репутацию сервиса, размер комиссий и лимиты. И главное — обязательно тестируйте выбранный инструмент на небольших суммах, прежде чем проводить через него значительные объёмы средств.

 

[Crytosasolo]

Пользоваться чистыми ахахах